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用戶投資屬性與商品適合度

瞭解您的風險承受度,精準選擇產品功能

本週已更新

您了解自己的投資屬性嗎?哪些投資工具最適合您呢?為了推薦最適切且符合您風險承受能力的產品,自 2025 年 7 月 31 日開始,在使用 XREX App 上的部分產品之前,XREX 需請您先完成投資屬性評估。我們將根據您在評估過程中提供的基本資訊、財務與投資經驗等狀況來評估並提供適合您投資屬性的產品。


投資屬性分類

積極型

若您的投資屬性為積極型,則代表您願意承受較高的風險與波動,我們推薦您可以多方探索 XREX App 提供的各項進階產品,包含信用交易信用交易網格抵押借貸,以找出最適合您的投資組合。

穩健型

若您的投資屬性為穩健型,則代表您願意接受一定程度的風險與波動,我們建議您可以使用現貨交易或是一般的網格機器人功能,亦或搭配使用抵押借貸來增加資產的流動性。

保守型

若您的投資屬性為保守型,代表您偏好風險與波動較低的投資方式,我們建議您可以先熟悉平台操作,從現貨交易或是一般的網格機器人功能開始,亦可以使用模擬交易功能小試身手。其他進階產品,可能較不適合您的風險偏好。


我要在哪裡完成投資屬性評估?

請透過 XREX App 前往您想使用的產品頁面,若該產品需評估是否符合對應的投資屬性條件,系統會顯示「投資屬性評估」按鈕,點選即可開始填寫。


常見問題

  • 我的投資屬性是保守型,我可以使用信用交易、抵押借貸等進階產品嗎?
    為配合相關法令及自律規範之規定,並保障您的權益,目前投資屬性為保守型的用戶無法使用信用交易、抵押借貸等進階產品。如依您的需求或風險承受度有所變動,可依頁面指示在允許重新評估的開放時間後,再次審慎依您的自身狀況進行評估。


  • 若不認同當次的評估結果,我可以修改投資屬性結果嗎?
    您可以在首次填寫後的 24 小時後再次進行評估。請留意,重新提交問卷後,下一次得再次評估的時間將為 30 天後。為保障您的權益,請審慎依您的自身狀況進行評估。


  • 投資屬性結果的效期多久?
    投資屬性的效期為一年,意為您每次完成評估並取得結果的當下起計一年,XREX 都將以此作為您的投資屬性。當您欲開立新的部位,若距離您前次投資屬性評估已超過一年,您需要重新進行一次評估,確保 XREX 對您的風險承受度與各項產品建議的有效性。


  • 如果我的投資屬性改變,會影響到我先前已開立的部位嗎?
    不會。系統會以您開立部位時所評估的投資屬性為準,來判斷您是否適合使用該產品。


  • 投資屬性評估跟自我測驗有什麼差別?
    投資屬性主要用於評估您的風險承受能力,以推薦適合您的產品;而自我測驗則是在您操作特定產品前,確認您是否具備相關知識與風險認知。提醒您,若欲使用信用交易、抵押借貸等進階功能,請先至 App 上根據指示完成相應投資屬性評估與自我測驗。若您在產品頁面可以直接進行交易,即代表您已通過上述評估結果。

感謝您對 XREX 交易所的支持與配合,我們將持續致力於提供安全、合規的交易環境。如有任何疑問,請利用 XREX App 中的聊天室或寄送電子郵件至 support@xrex.io 與 XREX 客服人員聯絡。

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